Администрация Дубая сообщила о мошенническом проекте Dubai Coin Власти Дубая и местные СМИ предупредили инвесторов о мошенническом криптовалютном проекте под названием «Dubai Coin», который якобы запущен в качестве «официальной цифровой валюты Дубая». Дубай позиционирует себя как регион, создающий благоприятные условия для развития блокчейна и криптовалют, поэтому не испытывает недостатка в перспективных проектах. С другой стороны, изобилие криптовалютных стартапов мешает неопытным инвесторам отличить надежные фирмы от аферистов. Недавно администрация Дубая опубликовала предупреждение о мошеннической криптовалюте Dubai Coin. Ее эмитенты заявили, что она представляет собой цифровую валюту, которая официально утверждена городской администрацией, после чего Dubai Coin выросла в цене на 1 000%.  Власти Дубая опровергли эту информацию, заявив, что никогда не одобряли цифровую валюту под названием Dubai Coin. Позднее выяснилось, что злоумышленники использовали специальный сайт не только для продвижения криптовалюты, но и для кражи личной информации пользователей, занимаясь фишингом. После заявления дубайских властей, сервисы CoinMarketCap и CoinGecko удалили Dubai Coin со своих платформ. Цена криптоактива сразу упала более чем на 50%, а сайт проекта перестал работать. Ранее там была размещена информация, что стартап находится под управлением ArabianChain Technology. Однако еще за день до официального предупреждения фирма поспешила объявить, что не имеет отношения к Dubai Coin.  Согласно данным Федеральной торговой комиссии США (FTC), количество криптовалютных схем, нацеленных на обман инвесторов, выросло многократно. Часто мошенники действуют под разными именами или от имени ничего не подозревающих фирм, поэтому пользователям рекомендуется проявить особую внимательность при выборе проекта для инвестиций.

Министр Великобритании: большинство криптовалютных фирм не соответствуют стандартам AML Член парламента Великобритании и секретарь по экономическим вопросам Министерства финансов Великобритании Джон Глен (John Glen) сообщил, что лишь немногие криптовалютные фирмы соблюдают правила AML. По словам чиновника, местные криптовалютные фирмы пытаются соблюдать новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML), установленные Управлением по финансовому надзору Великобритании (FCA). Однако они испытывают серьёзные сложности при регистрации.  Глен сообщил, что по состоянию на 24 мая только пять фирм, работающих с цифровыми активами, получили лицензию FCA после того, как ведомство было наделено соответствующими полномочиями в январе 2020 года. Когда FCA начало контролировать деятельность криптовалютных компаний, оно отклонило более 90% заявок на регистрацию. В частности, регулятор отклонил заявки 167 фирм. Сейчас решения FCA ожидают ещё 77 компаний. Чиновник пояснил, что ведомство не смогло обработать и зарегистрировать все заявки к установленному сроку из-за того, что большинство криптовалютных фирм не приняли должные меры для соблюдения правил AML и не наняли необходимый персонал. Поэтому FCA в очередной раз установило временный режим регистрации, позволяющий криптовалютным компаниям, подавшим заявку в FCA, продолжить работу до 9 июля.  Глен добавил, что казначейство Великобритании тесно взаимодействует с FCA и отраслевыми организациями по вопросам, связанным с криптовалютами. Правительство намерено установить такой режим регулирования отрасли, который позволил бы оградить пользователей от потенциальных рисков, но при этом не мешал бы развитию инноваций. В этом году FCA ужесточило надзор за индустрией цифровых валют. В марте ведомство обязало криптовалютные фирмы, в том числе банки, представлять ежегодные отчеты о возможных рисках финансовых преступлений, связанных с криптоактивами. Ранее регулятор запретил британским фирмам продавать криптовалютные деривативы розничным инвесторам. Запрет вступил в силу с января 2021 года.

SEC подала в суд на продвигавших пирамиду BitConnect граждан Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) направила в суд иск с обвинением нескольких граждан США в умышленной рекламе криптовалютной пирамиды BitConnect. По данным регулятора, Тревон Браун (Trevon Brown), Крейг Грант (Craig Grant), Райан Маасен (Ryan Maasen) и Майкл Нобл (Michael Noble) призывали инвесторов вкладывать средства в BitConnect. Для этого они использовали каналы на видеохостинге YouTube и другие социальные сети. За свою деятельность они получали от BitConnect награды. Также в иске в качестве ответчика заявлен Джошуа Джеппесен (Joshua Jeppesen). Он обвиняется в посредничестве между руководством BitConnect и людьми, рекламирующими пирамиду. Он также представлял BitConnect на различных мероприятиях. Агентство требует судебного запрета на счета указанных лиц, возврата полученных ими средств и наложения административных штрафов. «В иске SEC указывается, что ответчики участвовали в нарушении закона о ценных бумагах, а Джеппенсен помогал в незарегистрированном предложении и продажи ценных бумаг BitConnect. Мы считаем, что названные люди активно продвигали пирамиду BitConnect в нарушение закона США о ценных бумагах. Мы надеемся наказать людей, ответственных за продвижение финансовой пирамиды, получивших финансовую выгоду от своей деятельности», – подчеркивается в заявлении. Напомним, что в ноябре прошлого года Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) подала аналогичный иск против жителя Нового Южного Уэльса Джона Луи Энтони Бигаттона (John Louis Anthony Bigatton).

Хакеры вывели из протокола DeFi Belt Finance 50 млн BUSD Платформа децентрализованного финансирования (DeFi) Belt Finance была взломана в эти выходные. Хакеры вывели 43 млн BUSD и получили еще 6.23 млн BUSD за счет атаки с использованием быстрых кредитов. В статье в блоге разработчики протокола DeFi на блокчейне Binance Smart Chain (BSC) Belt Finance сообщили, что злоумышленник создал смарт-контракт, который применил PancakeSwap для атаки с использованием быстрых кредитов и вывел 43 млн BUSD, использовав уязвимость в пуле BeltBUSD и его стратегических протоколах. Затем смарт-контракт был исполнен восемь раз с общей прибылью в 6.23 млн BUSD. Согласно заявлению разработчиков, пользователи хранилища BeltBUSD потеряли 21.36% средств, а пользователи пула 4Belt – 5.51%. Никакие другие пулы или хранилища не пострадали. В целом, атака нанесла пулу BeltBUSD совокупный убыток в размере 50 млн BUSD – 43.8 млн BUSD в комиссиях и 6.23 млн BUSD, которые злоумышленники получили в качестве прибыли. Разработчики отметили, что вывод и внесение денег были приостановлены, как только стало известно об атаке, и что уязвимость, которая стала причиной атаки, была исправлена. В статье в блоге команда Belt Finance сообщила, что вывод денег и депозиты будут возобновлены в течение 24-48 часов, и что разработчики продумывают «план компенсации», который будет представлен в следующие 48 часов. Напомним, что на прошлой неделе хакеры вывели из протокола BurgerSwap около $7.2 млн с помощью атаки с использованием быстрых кредитов. В мае протокол DeFi PancakeBunny также подвергся хакерской атаке с помощью мгновенных займов, в результате чего злоумышленники вывели криптоактивы на $200 млн. Spartan Protocol, bEarn Fi, Uranium Finance и несколько других проектов на BSC постигла та же участь.

ЦБ Швеции протестирует государственную криптовалюту совместно с банком Handelsbanken Центральный банк Швеции сотрудничает с коммерческим банком Handelsbanken для тестирования цифровой кроны и возможности обработки платежей в государственной криптовалюте. В апреле ЦБ Швеции заявил, что планирует включить коммерческие банки в следующий этап тестирования, который позволит оценить, каким образом цифровая крона может использоваться для крупных коммерческих и мелких розничных платежей. Теперь ЦБ Швеции вывел пилотный проект государственной криптовалюты на следующую стадию тестирования. «Пилотный проект e-krona переходит от простого моделирования участников к сотрудничеству с внешними участниками в тестовой среде», – говорится в заявлении ЦБ Швеции. Как сообщает Handelsbanken, для банка «инициатива означает возможность участвовать в проекте, который может окончиться выпуском одной из первых государственных криптовалют в мире, доступной для общественности». Большинство центральных банков пока только изучают концепцию государственной криптовалюты. В прошлом октябре ЦБ Багамских островов выпустил Sand Dollar. Швеция и Китай – единственные страны, которые официально начали тестировать государственную криптовалюту с партнерами и среди граждан. Согласно майскому отчету Bison Trails, около 80% центральных банков изучают варианты использования государственных криптовалют, а 40% уже тестируют доказательства концепции. Недавно Банк Канады заявил, что не нашел «значимых применений» государственных цифровых валют.

В Китае выросла популярность внебиржевых криптовалютных площадок По мере того, как правительство Китая пытается регулировать и подавлять криптовалютный бум, трейдеры уклоняются от нормативного надзора, используя внебиржевые криптовалютные площадки. Аналитики отмечают значительный всплеск использования внебиржевых платформ китайскими трейдерами с тех пор, как правительство Китая объявило о новой регуляторной политике. В середине месяца состоялось заседание Комитета по финансовой стабильности и развитию Китая, в ходе которого стало известно, что власти страны могут запретить майнинг и торговлю биткоином. Обменный курс между китайским юанем и стейблкоином USDT рассматривается как ключевой показатель настроений местного рынка криптовалют – во время рыночных спадов наблюдается рост спроса на стейблкоин. Курс USDT/CNY упал на 4.4% после заявлений китайского правительства, но с тех пор компенсировал более половины потерь. Восстановление предполагает, что пик продаж, возможно, уже прошел, поскольку рынки начали консолидироваться. Одна из проблем, провоцирующих жесткое регулирование криптовалют в Китае – это отток капитала, который стимулировал последние шаги правительства по подавлению отрасли. Согласно публикации издания Bloomberg, внебиржевые площадки не создают таких рисков оттока капитала, как обычные биржи криптовалют. Поэтому регулирующие органы, возможно, не будут проводить жесткую политику в отношении этого сектора. «Поскольку часть [внебиржевых] сделок с юанями проводится исключительно внутри финансовой системы Китая, риск крупномасштабного оттока капитала невелик», – говорится в публикации. Переход китайских трейдеров на внебиржевые рынки напоминает ситуацию конца 2017 года, когда Китай запретил работу криптовалютных бирж. Китайские трейдеры по-прежнему проводят основной объем криптовалютных сделок, несмотря на жесткие меры правительства. При этом, по оценкам аналитиков, до запрета в 2017 году гражданам Китая принадлежало 7% BTC в обращении, а на их долю приходилось примерно 80% торгов. Последняя волна введенных правительством ограничений также спровоцировала проблемы для криптовалютных майнеров. Недавно биржа Huobi приостановила работу некоторых сервисов и продуктов в нескольких странах и услуги хостинга для майнеров в Китае в ответ на новую политику регуляторов.

Минфин США может расширить требования к отчетности для криптовалютных фирм Министерство финансов США предложило обязать брокеров криптоактивов соблюдать новые требования к отчетности о базовом бенефициарном владении для борьбы с уклонением от уплаты налогов в оффшорах. В конце прошлой недели администрация президента США Джо Байдена опубликовала свое предложение по бюджету на 2022 год. Наряду с новым бюджетом Министерство финансов опубликовало пояснения к предложениям администрации по доходам. Минфин предложил расширить требования к криптовалютной отчетности для борьбы с уклонением от уплаты налогов. «Уклонение от уплаты налогов с использованием криптоактивов – быстро растущая проблема», – говорится в пояснении Минфина. «Глобальный характер криптовалютного рынка дает возможность налогоплательщикам США скрывать активы и налогооблагаемую прибыль с помощью офшорных криптовалютных бирж и поставщиков кошельков». Министерство финансов США предлагает расширить требования к отчетности криптовалютных брокеров, в том числе криптовалютных бирж и кастодиальных кошельков, и обязать их сообщать о бенефициарных владельцах счетов. Затем эти данные будут переданы в автоматизированные международные сети отчетности, в которые входят США. Согласно предложению, эти требования должны стать обязательными для налоговых деклараций, поданных начиная с 2023 года. «Это позволит Соединенным Штатам обмениваться такой информацией на автоматической основе с соответствующими партнерскими юрисдикциями, чтобы получать информацию о налогоплательщиках США, которые напрямую или через пассивные организации участвуют в транзакциях с криптоактивами за пределами США», – говорится в предложении Минфина. Сейчас работающие в США криптовалютные биржи хранят информацию о своих клиентах. Судя по всему, с помощью нового правила Министерство финансов хочет обеспечить обмен этой информацией между биржами на международном уровне. В конце прошлого года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) предложила обязать банки и финансовые учреждения предоставлять отчетность о транзакциях с любых криптовалютных кошельков. Однако, в связи с уходом администрации предыдущего президента США Дональда Трампа, рассмотрение правила было отложено.

Коротко о предстоящем ...