?? Почему я забил на фондовый рынок РФ? После 24 февраля прошлого года индекс Мосбиржи обрушился на 46,9%. Многие тогда потеряли состояния, продавая акции на панике. Просадка по моему портфелю была всего 9% - все благодаря грамотной диверсификации. Я не распродавал свои активы на публичном счете, не делал ребалансировку портфеля и вообще не совершил ни одной сделки за 2 года. Сейчас портфель выглядит так: • 9,7 млн рублей на счету • доходность: + 16,77% • заработано на все время: + 2,2 млн рублей • заработано за сегодня: 49,4 тыс. рублей Повторюсь: ни одной сделки за 2 года, это на полном пассиве. Как я поступил 2 года назад: 1. Распродал все акции американского Interactive Brokers. 2. Перевел деньги с Interactive Brokers в крипту. 3. Сделал на крипте +101% на бычьем рынке за первые 2 месяца СВО. 4. Часть прибыли реинвестировал, на остальные торгую. Ничего не имею против фондового рынка РФ, он сейчас растет, но здесь большие геополитические риски. Я научил инвестировать в фонду свою жену, и она тут зарабатывает. Но мой фокус на крипте – просто потому что доходность здесь выше, рисков меньше, а санкции против криптанов вообще не работают. ? - если хотите разбор моего криптопортфеля

? Мавроди курит в сторонке: как государство построило крупнейшую финансовую пирамиду Дело было в 1998 году, но есть много общего с происходящим сейчас. Рынки цикличны и если не учитывать ошибки прошлого - кризиса не избежать. В начале 1998 года экономика росла, начался настоящий потребительский бум – у народа появились деньги и они побежали их тратить, толкая экономику вверх. Никто даже представить не мог, что через 8 месяцев рабочим перестанут платить зарплаты, а рубль превратится в бумагу, которая ничего не стоит. ⚠ Что случилось тогда: 1. Государство построило крупную финансовую пирамиду под названием ГКО (государственные казначейские облигации). 2. Инвесторам предлагали от 40% доходности – это очень много. 3. Инвесторы зарабатывали и выводили капиталы за рубеж – экономика только теряла от этих облигаций. 4. Как только прекратился приток средств, пирамида рухнула. 5. У государства начались проблемы: дефицит бюджета (44% ВВП) и девальвация рубля. ? К чему это привело: 1. Из-за дефицита бюджета рабочим перестали платить зарплаты. 2. Рабочие перестали покупать товары, бизнес потерял клиентов. 3. В экономике начался застой. 4. Рубль обесценился. 5. Государство объявило дефолт. ?‍♂ Что происходит сейчас: 1. Доллар дорожает - рубль дешевеет. 2. Дефицит бюджета растет: уже перевалил за 3 трлн рублей. 3. Центробанк запускает печатный станок: нужно же закрыть бюджетные деньги. 4. Рубли печатают, платят зарплаты бюджетникам, доллар снова дорожает. 5. Конечно, краха не будет, но из-за политики Центробанка многие просядут в доходе. Невозможно одновременно иметь фиксированный курс валюты, независимую денежно-кредитную политику и свободное движение капитала - это всегда приводит к экономическим проблемам. Чтобы не зависеть от курса рубля и государства - зарабатывайте в долларах и будет вам счастье. Как грамотно инвестировать, буду рассказывать в следующих постах ?

? Проблемы в бизнесе: почему я переехал в РФ из Таиланда Я почти год прожил на вилле на берегу океана и планировал снова зимовать с семьей на Пхукете. Главная причина возврата – традиционный бизнес. У меня свой завод по производству строительного оборудования в Челябинской области. ❗ У традиционного бизнеса есть много проблем, которые постоянно нужно решать: 1. Масштабирование и грамотное реинвестирование прибыли. 2. Куча операционных задач. 3. Личная работа с сотрудниками, их мотивация. 4. Поиск новых рынков сбыта продукции: уже поставляем в 20 стран. 5. Найм новых сотрудников и их обучение. ?‍♂ Главная проблема – отсутствие мотивации у сотрудников. Мы платим одну из самых высоких зарплат в городе, но большинство наших рабочих ничего кроме зарплаты не интересует. И это главная проблема масштабируемости бизнеса. У нас с партнерами большая идея: построить компанию на миллиард, и мы все ближе к этой цифре. Делаем все ради достижения цели, в то время как рядовые сотрудники просто отрабатывают смену и говорят только про зарплату. ✅ Моя задача сейчас: придумать систему мотивации, чтобы все выкладывались по максимуму и росли в доходе. Не только менеджмент компании, но и все сотрудники. Нужно объединить всех общей идеей. Поверьте, это очень непросто сделать. И эту проблему не решишь удаленно, находясь на Пхукете. Поэтому сейчас по максимуму занимаюсь заводом и масштабированием этого бизнеса По сути, любым бизнесом можно управлять удаленно, и к этому я стремлюсь. Поэтому много инвестирую и живу за рубежом исключительно на деньги с крипты.

? Скандалы с женой из-за инвестиций и к чему это привело Все началось в мае, когда мы с Аней еще были в Таиланде. Я много времени уделял трейдингу, инвестициям и студентам своей онлайн-школы. На Пхукете я познакомился с парой ребят, которые купили у меня личное обучение за 300 тыс. рублей, где я беру человека и пошагово вывожу его на доход с крипты. Со стороны все просто: тратишь час времени в день на сделки, зарабатываешь и живешь на эти деньги. Инвестиционный портфель еще проще – закупился и уделяешь ему час времени в неделю, получаешь пассивный доход. ?‍♂ Аня тоже хотела инвестировать и обижалась, что я трачу много времени на обучение своих студентов. Я был за то чтобы научить ее, но как-то не видел сильного желания с ее стороны. Закончилось все спором: она утверждала, что сама во всем разберется без моей помощи. А я понимал, что либо на это уйдут годы, либо она просто потеряет на бирже. И мы заключили пари. ? В мае Аня сама открыла себе ИИС в Тинькофф-инвестициях, прошла базовое обучение от брокера и купила акций на 200 тыс. рублей. С учетом диверсификации и всех базовых правил. Я выиграл спор: через месяц портфель Ани был в просадке на 40%, купленные по совету брокера акции оказались фуфлом, потому что брокер не дает необходимой базы на обучении и упускает многие моменты. ? Что мы сделали: 1. Я научил Аню фундаментально оценивать акции. 2. Отбирать в портфель только крепкие бумаги. 3. Грамотно диверсифицировать их по секторам экономики. 4. Делать ребалансировку портфеля. Аня сама собрала портфель, я лишь давал некоторые советы, все решения были на ней. ✅ Результат: за 3 месяца доходность составила + 28,45%. Заработано 1,7 млн рублей. И это на полном пассиве. Лично я в фондовый рынок сейчас не инвестирую из-за повышенных геополитических рисков, но и портфель не распродавал. Сейчас мой основной фокус на крипте. Как думаете, какие бумаги еще есть в портфеле у Ани за исключением тех, что видны на фото?

Все. SEC прекратила судебный процесс против Ripple В компании назвали это победой и капитуляцией со стороны SEC. Цена XRP уже выросла на 7%. У меня эта монета в портфеле тоже есть. Если читали мои предыдущие посты по этой тебе, тоже заработали на росте, с чем вас и поздравляю ?

? Почему блокчейн задает всем жару, превращая в труху банковскую систему В 2016 году шейх и правитель Дубая Мухаммед бен Рашид Аль Мактум пригласил в ОАЭ лучших IT-специалистов и блокчейн-инженеров со всего мира, чтобы разобраться насколько безопасны криптовалюты. Уже в 2018 году правительством ОАЭ была принята стратегия по переходу всех государственных учреждений на блокчейн. С 2021 года все банки и муниципальные учреждения Дубая перевели свой документооборот на блокчейн. С тех пор не было ни одного взлома и хищения документов хакерами. ? Примеры компаний, которые переходят на блокчейн: 1. Visa 2. Mastercard 3. PayPal 4. JPMorgan 5.. Deutsche Bank 6. Альфа-банк 7. Сбербанк Почему так? Потому что блокчейн – это база данных, которая одновременно хранится на множестве компьютеров, соединенных друг с другом в интернете. Эта база децентрализована, поэтому у мошенников не получится изменить исходные данные, если на это не дадут согласие все компьютеры. Поэтому вашу криптовалюту или документы на блокчейне нельзя украсть или подделать. ☹ Другое дело – когда люди по неосторожности теряют свои токены. Это может произойти, если засветить паролями в интернете, забыть пароли от кошелька или просто отправить крипту не на тот адрес. А вот саму сеть, где хранится вся информация о вашем праве владения криптой или документы, взломать невозможно. Поэтому ни одна страна не может запретить или уничтожить криптовалюту – это невозможно технически, даже у Китая не получилось. Поэтому когда мне говорят, что крипта - это ненадежно, я просто смеюсь. С криптой уже конкурируют банки, а капитализация этого рынка равна ВВП РФ. Кстати, я часто бываю за рубежом, и в том же Дубае криптой можно расплачиваться буквально на каждом шагу. Хотите сказать, арабы такие глупые и необразованные, а Сбербанк просто так переходит на блокчейн?

?️ П##ц! За 28 лет рубль обесценился на 4235% Деньги – это универсальное средство платежа, общепризнанный эквивалент обмена. Сначала в качестве денег использовали ракушки, затем – шкуры животных, медь, золото. Сейчас – в основном бумажные фантики. Давайте разбираться, почему мировая финансовая система переживает глубокий кризис. До 1976 года было так: все доллары были обеспечены золотом, а другие валюты привязаны к доллару – так работала Бреттон-Вудская финансовая система. С 1976 года мы живем так в условиях Ямайской финансовой системы: ни одна валюта не обеспечена золотом, а курс зависит от факторов: • сколько фантиков в обороте; • сколько еще напечатает правительство; • доверяет ли народ этой валюте. ?‍♂ Поэтому доллар то 50 рублей, то по 100 рублей. Если еще проще: курс рубля зависит только от спроса и предложения валюты на рынки. Почему такая финансовая система переживает кризис: 1. Центробанки печатают больше денег, они обесцениваются. 2. Курсы валют сильно зависят от геополитики: влупили санкции – все побежали менять наши фантики на американские. 3. Бумажные деньги перестали быть инструментом накопления – опять же из-за постепенного обесценивания. Зачем копить в рублях или долларах, если через 10 лет на эту же сумму купишь уже меньше товара. ? Пара простых примеров: Ковидный кризис: чтобы выплачивать пособия по безработице США запустили печатный станок. Просто нарисовали в ФРС больше бумажек, раздали людям и покупательская способность доллара выросла. Дефицит бюджета в РФ: на текущий момент составляет более 3 трлн рублей. Зарплаты чиновникам и правоохранителям платить надо – запускаем печатный станок. Все довольны, получили зарплаты, только рубль еще сильнее обесценился. Как сохранить и накопить? Инвестировать. Куда и в какие активы – буду рассказывать на этом канале.

⚔ Пушки гремят – рынки растут: как война в Израиле влияет на рынки Скажу честно, только вышел из аналитического ступора и готов высказать свое мнение. Во время Войны судного дня в 1973 году ситуация на рынках никак не изменилась. И сейчас многие сравнивают конфликт 50-летней давности и текущую войну Израиля с ХАМАС. Как аргумент: тогда S&P 500 вырос на +5% за первую неделю конфликта. И сейчас на графиках ситуация аналогичная, почти 1 в 1. В то же время мировые цены на нефть подскочили на 5% за первые сутки конфликта. И если Иран примет прямое участие в этой войне рост продолжится. ❌ Есть только несколько но: 1. Израиль 50 лет назад и сейчас – это 2 разные экономики. 2. СССР уже нет и нефтяной рынок в большей степени зависит от ОПЕК. 3. Как долго будет длиться конфликт и в каких фазах – неясно. 4. Как будут реагировать фондовые индексы – тоже неясно. 5. Все зависит от геополитических решений, которые предсказать сейчас очень трудно. Ясно одно – инвесторы снова находят тихую гавань в крипте. Крипторынок 10 лет назад и сейчас – это разница в 27 000% в капитализации. Сейчас у каждого институционала в портфеле есть крипта. ? По данным CoinShares, приток средств в криптовалютные инвестиционные фонды вырос на 37% по сравнению с прошлой неделей. Причины этому две. Во-первых, на фоне геополитической неопределенности инвесторы диверсифицируют свои активы, покупая крипту. Во-вторых, на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) начали торговаться ETF на базе биткоин-фьючерсов – теперь институционалам купить крипту еще проще. Такие дела, друзья ?‍♂

?‍♂ Binance сильно теряет позиции на рынке – почему это хорошо Помните, когда я был в Дубае заранее сообщал вам, что Binance уйдет из России? Об этом мне рассказали топовые инвесторы, с которыми я там общался. Уже тогда я понимал, что в этом есть много плюсов для рынка. Во-первых, площадка теряет свои позиции на рынке криптовалют: доля Binance в общем объеме спотовой торговли в сентябре упала до 34,3%. Показатель снижается седьмой месяц подряд, сообщает Bloomberg. Во-вторых, на рынке все выравнивается и реальная конкуренция между биржами растет, а это только плюс для рядовых пользователей – растет качество сервиса на площадках. В-третьих, рынок в целом меньше зависим от ситуации вокруг Binance, и это еще один плюс. Трейдеры просто переходят на другие площадки, как это сделал я.

? Шутка на ночь: в России хотят легализовать крипту Вчера глава Санкт-Петербургской биржи Роман Горюнов заявил, что после легализации криптовалют в России, биткоин появится на площадке и будет доступен для торговли. Знаете, в чем парадокс? Крипта законна в России уже 2 года. ✅ С 1 января 2021 года действует закон «О цифровых финансовых активах», согласно которому разрешается: • покупать и продавать крипту • торговать криптой на биржах • хранить крипту • майнить крипту. Слыша подобные заявления о «легализации» от таких серьезных лиц, я впадаю в ступор. Неужели они не знают законов? ? Вот еще немного треша: на Санкт-Петербургской бирже до сих пор можно купить акции Lockheed Martin – это крупнейший в США производитель оружия, которое поставляется в том числе и в Украину. Легальная крипта требует «легализации», а инвестировать в оборонку США – на здоровье. Такие дела.