Binance попала на деньги: что ждет крупнейшую криптобиржу после скандала Под конец каждого года у одной из крупных криптобирж, согласно традиции, возникают проблемы. В 2022 году индустрию потряс коллапс FTX. В 2023 Binance оказалась вынуждена менять руководство и платить беспрецедентные миллиарды долларов в казну США. Чего ждать дальше? В чем именно обвиняют Binance Главным вменяемым Binance и непосредственно ее сооснователю Чанпэн Чжао (Changpeng Zhao) нарушением является, утверждает Минюст США, несоблюдение международных правил борьбы с отмыванием денег (AML). Крупнейшая криптобиржа мира игнорировала предписание, согласно которому американские граждане должны были подтверждать свое местонахождение. Это привело к тому, что с 2018 по май 2022 года на Binance были проведены сделки почти на $1 млрд с подсанкционными организациями и государствами, в том числе Хамасом, Северной Кореей, Ираном, Исламским Государством. Подобные операции прямо запрещены американским законодательством. Правоохранители настаивают: Чжао знал о ситуации. Хотя бы потому, что еще в 2019 году в одном из чатов он оставил сообщение: «Лучше просить о прощении, чем о позволении». Иными словами, подразумевается, что легче нарушать закон, а потом извиняться, чем пытаться убедить власти в необходимости допустить свободную торговлю со всеми участниками. А что грозит Чжао и Binance? Что грозит Чжао Первое, что обязался сделать и сделал миллиардер – покинуть пост генерального директора криптобиржи. При этом доля в Binance у Чжао остается, то есть влиять на принятие решений ему пока вряд ли кто запретит. Во всяком де-факто, а не де-юре. Второе – бизнесмен обязан выплатить американской казне $50 млн штрафа. Учитывая тот факт, что состояние одного из самых богатых людей планеты оценивается более чем в $10 млрд, вряд ли обстоятельство станет непреодолимым. Третье – Чжао хотят приговорить к полутора годам тюрьмы. Это максимальный срок за вышеописанные нарушения, предусмотренный федеральным законодательством США. Вполне возможно повторение сценария с генеральным директором BitMEX Артуром Хэйсом (Arthur Hayes), которому за нарушение AML вменили находиться два года под наблюдение вместо тюремного заключения. Четвертое – 23 февраля 2024 года Чжао должен появиться в суде. До тех пор он отпущен под залог в $175 млн. Насколько известно, Чанпэн Чжао проживает в Объединенных Арабских Эмиратах. У этого государства нет договора с США о взаимной экстрадиции (mutual extradition treaty). Правда в 2022 году было подписано соглашение об обмене уликами между правоохранительными органами двух стран (law-enforcement evidence). Что грозит Binance Binance обязана выплатить $4,32 млрд штрафа. Первый транш в $1,81 млрд должен быть переведен американскому казначейству в течение 15 месяцев. Оставшиеся $2,51 млрд конфискуют позднее, согласно условиям сделки с Министерством юстиции США (United States Department of Justice). Бирже придется покинуть американский рынок. Кроме того, в течение пяти лет Binance будет подвергнута жесткому мониторингу на предмет соблюдения AML и подчинения санкциям, которые были на нее наложены. Что же ждет биржу дальше? Что будет с Binance По репутации криптобиржи нанесен достаточно серьезный удар. Наверняка заметная доля клиентов перейдет на другие торговые платформы. Как минимум этого стоит ожидать в отношении жителей США. В связи с чем Binance придется сфокусироваться на других рынках, например азиатском. После ухода Чанпэн Чжао у биржи появится новый генеральный директор. Им, согласно анонсу, станет Ричард Тенг (Richard Teng) – бывший директор региональных рынков Binance. Ряд экспертов и трейдеров полагают, что скандал, связанный с Binance, подтолкнет Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) к более быстрому одобрению спотовых биткоин- ETF. Вот, например, что по этому поводу думает экономист и криптотрейдер Алекс Крюгер (Alex Kruger): «Неопределенности с Binance больше нет, ее деятельность будет теперь отслеживаться независимым надзирателем. Гораздо более высокие шансы на одобрение ETF. Нахожусь в ожидании согласия рынка с мнением, что тренд является бычьим». А как изменилась стоимость криптовалют после известий о Binance? Ситуация на крипторынках Первая реакция была негативной. Нативный токен Binance – BNB – потерял в стоимости почти 11%. Если считать не от открытия, а от максимума дня, то снижение составило вообще 17%. Однако, на середину дня 22 ноября монета отыгрывает потери, прибавляя более 3,5%. Схожая ситуация наблюдалась и у первой по капитализации криптовалюты – биткоина. Паника во вторник 21 ноября привела к снижению на 4,59%. Цена опускалась ниже $36 000. Однако, уже 22 ноября BTC отыграл 2,2% и торгуется выше $36 500. Также стоит отметить ситуацию на самой Binance. За сутки после появления новостей про штраф и уход Чжао, общий отток средств с платформы составил более $1 млрд. Подытожим: результатом обвинений, выдвинутых против Binance впервые несколько лет назад, стал штраф в $4,3 млрд и уход влиятельнейшего криптобизнесмена Чанпэна Чжао с поста генерального директора. Площадка уже теряет определенную часть клиентской базы и, похоже, сфокусируется на азиатском рынке. При этом, полный ее крах маловероятен. Ряд экспертов полагает, что проблемы Binance приведут к ускоренному принятию спотовых ETF на биткоин. Криптовалюты на негативе снизились в цене 21 ноября, однако уже на следующий день начали отыгрывать потери. #Binance #Биржа криптовалют #Отмывание денег #FTX #Чанпэн Чжао #США #ETF #Биткоин #AML #Платформа

Tether строит майнинговые фермы в трех странах Компания Tether, оператор крупнейшего стейблкоина USDT, планирует значительные вложения в майнинговое оборудование и компании — в ближайшие полгода объем инвестиций составит $500 млн. По словам технического директора Tether Паоло Ардоино (Paolo Ardoino), часть из этих средств будет выделена компании Northern Data Group в составе кредитной линии на $610 млн. Tether выкупит часть акций немецкой майнинговой фирмы. Остальные средства пойдут на строительство собственных майнинговых ферм в различных странах. Ардоино рассказал, что уже сейчас Tether строит майнинговые фермы в Уругвае, Парагвае и Сальвадоре. Мощность площадок составит от 40 до 70 МВт, а общая мощность оборудования компании достигнет 120 МВт к концу года. Это позволит Tether занять около 1% от общего хэшрейта сети Биткоина. Для сравнения, доля крупнейшей майнинговой компании Marathon Digital составляет около 4%. В будущем Tether планирует увеличивать майнинговые операции и достичь мощности устройств в 450 МВт к концу 2025 года. «Майнинг для нас достаточно новая область, поэтому нам нужно учиться и расти. Но мы не слишком торопимся стать крупнейшим майнером в мире», ― заявил технический директор Tether. Сейчас компания также рассматривает одну из локаций, где можно разместить оборудования на 300 МВт. При этом Tether размещает устройства в больших контейнерах, чтобы при необходимости ферму можно было быстро перевезти на новое место. #Tether #Майнинг ферма #Стейблкоин #USDT #Инвестиции #Паоло Ардоино #Майнер #Майнинг

Комиссии в сети Биткоина выросли в 7 раз за год Рост курса первой криптовалюты и увеличение количества транзакций привели к значительному росту среднего размера комиссий за транзакцию. Сейчас пользователь платит в среднем $18,63 за каждую операцию. Еще в начале ноября средний размер комиссии составлял около $1,6 за каждую операцию. Однако, показатель начал быстро расти, и 17 ноября комиссия достигла $18,63, что на 746% выше показателей прошлого года. Вчера майнеры получили более $11,6 млн только с комиссий за обработку транзакций. На рост комиссий влияет и курс первой криптовалюты ― сейчас цена BTC находится на максимуме за последние полтора года. Интерес к биткоину подогревают слухи о возможности скорого одобрения спотовых ETF на BTC в США. Впрочем, считают аналитики, и макроэкономические факторы благоволят росту биткоина. #Комиссия #Биткоин #Криптовалюта #Транзакция #Капитализация #Статистика

Украинские полицейские прошли курс по борьбе с криптопреступлениями Организация по безопасности и сотрудничеству в Европе (ОБСЕ) сообщила, что 14 украинских правоохранителей прошли практический курс по борьбе с криптовалютными преступлениями в Австрии. Курс проходил с 14 по 17 ноября и должен помочь украинской полиции быстрее и проще отслеживать криптовалютные транзакции, связанные с финансовыми преступлениями. Специалисты ОБСЕ включили в курс обзор и навыки использования самых последних практик и инструментов по расследованию преступлений с использованием виртуальных активов. Исполняющий обязанности координатора экономической и экологической деятельности ОБСЕ Ральф Эрнст (Ralf Ernst) подчеркнул острую необходимость такого обучения в Украине: «С ростом использования виртуальных активов и криптовалют в Украине существует острая необходимость укрепления потенциала правоохранительных и надзорных органов. Это важно для эффективных расследований, повышения устойчивости Украины к отмыванию денег и другим финансовым преступлениям. Это уже второе обучение украинских полицейских и мы продолжим поддерживать Украину в попытках противодействия отмыванию денег, в том числе, с использованием криптовалют». #Европа #Безопасность #Отмывание денег #Украина #Полиция #Криптовалюта #Преступность

BitInfoCharts: Число Dogecoin-миллионеров сократилось почти в два раза Аналитики платформы BitInfoCharts объявили, что по состоянию на 13 ноября количество владельцев Dogecoin с балансом, равным или превышающим $1 млн, упало до 635 адресов. Из них 548 владельцев DOGE поддерживают баланс в размере от $1 млн до $10 млн, а 87 адресов располагают балансом, превышающим $10 млн. По мнению экспертов BitInfoCharts, снижение числа Dogecoin-миллионеров примерно вдвое по сравнению с 2022 годом стало закономерным следствием падения стоимости криптоактива почти на 50%: с $0,15 на 1 ноября 2022 года до $0,078 на 13 ноября 2023 года. За сутки с воскресенья, 19 ноября, по понедельник, 20-го, рыночная стоимость DOGE упала на 1,3%. На фоне восходящей динамики криптовалютного рынка цена актива на недельном таймфрейме выросла на 6,7%. За 30-дневный период наблюдений стоимость DOGE увеличилась более чем на 30%. При этом актив торговался выше 200-дневной скользящей средней. #Dogecoin #Платформа #Илон Маск #Аналитика #Инфляция #Токен #Бизнес #Биржа криптовалют

Мировой суд Москвы оштрафовал Coinbase за отказ локализовать данные россиян Мировой суд Москвы оштрафовал криптовалютную биржу Coinbase на 1 млн рублей за отказ локализовать данные россиян. По данным информагентства ТАСС, со ссылкой на решение исполняющей обязанности мирового судьи судебного участка №422 Таганского района Москвы Александры Михалевой, компания Coinbase Ireland Limited признана виновной в совершении административного правонарушения по ч. 8 ст. 13.11 КоАП РФ. Coinbase назначено наказание в виде административного штрафа в размере 1 млн рублей за невыполнение оператором при сборе персональных данных обязанности по обеспечению записи, систематизации, накопления, хранения данных граждан Российской Федерации. Административный штраф по ч. 8 ст. 13.11 КоАП РФ для юридических лиц составляет от 1 до 6 млн рублей. Таким образом, судья назначил Coinbase минимально возможное взыскание. Исходя из судебной практики участка № 422, за повторное невыполнение требования о локализации данных граждан РФ в России штраф Coinbase может составить от 3 млн рублей. На момент подготовки материала официальных комментариев от представителей Coinbase не поступало. Существует вероятность, что дело против Coinbase может быть закрыто, поскольку более года назад американская криптовалютная площадка исключила возможность регистрации пользователей с российскими адресами. #Coinbase #Суд #Хранение данных #США #Россия #Биржа криптовалют #Регулирование

BitInfoCharts: Число Dogecoin-миллионеров сократилось почти в два раза Аналитики платформы BitInfoCharts объявили, что по состоянию на 13 ноября количество владельцев Dogecoin с балансом, равным или превышающим $1 млн, упало до 635 адресов. Из них 548 владельцев DOGE поддерживают баланс в размере от $1 млн до $10 млн, а 87 адресов располагают балансом, превышающим $10 млн. По мнению экспертов BitInfoCharts, снижение числа Dogecoin-миллионеров примерно вдвое по сравнению с 2022 годом стало закономерным следствием падения стоимости криптоактива почти на 50%: с $0,15 на 1 ноября 2022 года до $0,078 на 13 ноября 2023 года. За сутки с воскресенья, 19 ноября, по понедельник, 20-го, рыночная стоимость DOGE упала на 1,3%. На фоне восходящей динамики криптовалютного рынка цена актива на недельном таймфрейме выросла на 6,7%. За 30-дневный период наблюдений стоимость DOGE увеличилась более чем на 30%. При этом актив торговался выше 200-дневной скользящей средней. #Dogecoin #Платформа #Илон Маск #Аналитика #Инфляция #Токен #Бизнес #Биржа криптовалют

Анатолий Аксаков: Российские ЦФА станут валютой для международных расчетов Цифровые финансовые активы, которые выпущены в России, могут быть использованы в международных расчетах. Об этом заявил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. «Мы работаем над тем, чтобы цифровые финансовые активы использовать также для внешнеторговых расчетов. В принципе, ЦФА — это активы, а не валюта, что-то похожее на ценные бумаги. Но есть предложение, чтобы ЦФА стали использоваться для внешнеторговых расчетов как валюта», — заявил высокопоставленный депутат. Такие ЦФА будут обеспечены, например, зерном или золотом, — добавил парламентарий. Законопроект может появиться до начала следующего года. «Наши иностранные партнеры в ходе переговоров, в принципе, выражают заинтересованность. Могу сказать, что мы довольно близки к тому, чтобы законодательно оформить такое решение. Допускаю, что уже в декабре мы приступим к этому процессу», — пояснил Аксаков. Недавно Центральный банк и Министерство финансов России договорились о едином подходе к регулированию криптовалют, включая использования в трансграничных расчетах. #ЦФА #Россия #Криптовалюта #Ценные бумаги #Регулирование #Минфин #Легализация криптовалют #Золото #Госдума #Банк

Павел Дуров потратил $200 000 в TON для розыгрыша премиум-подписок Основатель Telegram Павел Дуров рассказал, что разыграет 10 000 премиум-подписок для подписчиков своего канала. «В честь нашей новой функции я устраиваю розыгрыш 10 000 подписок Telegram Premium. Через неделю 10 000 случайных подписчиков моего канала получат подписку Telegram Premium на 6 месяцев Я уже внес предоплату за эту раздачу на сумму $200 000 в TON», — написал Дуров в своем канале. На днях Дуров высказался по поводу успеха блокчейна TON, который недавно установил мировой рекорд по скорости транзакций. Основатель Telegram заявил, что компания сделала правильно, выбрав TON в качестве блокчейн-платформы Telegram. #TON #Павел Дуров #Telegram #Транзакция #Рекорд #Блокчейн #Финансирование #Токен

ВТБ намерен создать международную платформу расчетов с использованием ЦФА Банк ВТБ заявил, что собирается создать пилотный проект платформы, которая будет проводить международные расчеты с привязкой к цифровым финансовым активам (ЦФА). «Есть некая область, в которой можно изобрести платформы, в которых используют ЦФА для того, чтобы на этих платформах запускать расчеты», — рассказал зампред банка Вадим Кулик. ВТБ сейчас проводит эксперименты с такими платформами. «Они будут обладать некой страновой привязкой, то есть созданной по принципу “одна платформа — одна страна“. Но, тем не менее, дальше они могут быть связаны друг с другом интеграционными мостиками, и возникнет таким образом мультистрановая система расчетов, которая будет использовать распределение системы», — заявил Кулик. «Понятно, что вход и выход — это фиатная валюта, внутри будет использоваться ЦФА, который привязан к индексам». Пилот проекта ожидается в конце 2023 года или начале 2024 года. Недавно ВТБ заявил, что разработал технологию снятия цифрового рубля в банкоматах России. #ЦФА #Платформа #Россия #Банк