Сенатор Элизабет Уоррен призвала поддержать законопроект об отмывании денег через криптоактивы Главный противник свободного хождения криптовалют американского Конгресса на заседании банковского комитета Сената призвала законодателей поддержать ее закон о борьбе с незаконными формами использования цифровых активов. Элизабет Уоррен (Elizabeth Warren) уверяет, что ее законодательная инициатива уже получила поддержку 19 членов Сената. И надеется, что «здравый смысл возобладает», и ее сторонники вместе с остальными конгрессменами «добьются эффективных мер для борьбы с преступным использованием криптоактивов». В случае вступления закона в силу правила борьбы с отмыванием денег из области традиционных финансов в полной мере распространятся на игроков рынка цифровых активов. Согласно проекту документа, правила KYC («Знай своего клиента») затронут поставщиков автономных кошельков, майнеров, валидаторов и других независимых участников сети. Все финансовые учреждения США станут подотчетными властям и будут обязаны направлять отчетность о мерах по предотвращению отмывания денег, уклонения от уплаты налогов и другой преступной деятельности, говорит сенатор. «Законопроект закроет дыры в наших правилах по борьбе с отмыванием денег, чтобы финансовым регуляторам было легче отслеживать подозрительную криптовалютную деятельность, делая ее более заметной и останавливая мошенников», — заявила Уоррен. Сенатор сослалась на отчет аналитической компании Chainalysis, где говорится, что с 2022 по 2024 годы доля стейблкоинов в транзакциях киберпреступников составила более 50%. Председатель банковского комитета Сената сенатор Шеррод Браун (Sherrod Brown) поддержал обеспокоенность Элизабет Уоррен масштабами потенциального использования криптоактивов в финансовом мошенничестве и заявил, что планирует более детально вернуться к обсуждению данной проблемы «в ближайшие несколько недель». #Отмывание денег #Транзакция #США #Стейблкоин #Мошенничество #Coinbase #Chainalysis #Регулирование #Криптография #Криптовалюта #Мошенник #Законопроект о криптовалютах #Безопасность #Распределенный реестр

Полиция Германии конфисковала 50 000 BTC у продавцов пиратских фильмов Власти Германии конфисковали 50 000 биткоинов в рамках расследования пиратской деятельности, организаторы которой обвиняются в нарушении Закона об авторском праве. В изучении этого дела приняли участие Федеральное бюро расследований (ФБР) и судебные аналитики. По данным немецких правоохранителей, 40-летний немец и 37-летний поляк были администраторами пиратского веб-сайта под названием Movie2K. На незаконно полученный доход нарушители купили биткоины. Управление государственной уголовной полиции Саксонии при сотрудничестве с Налоговым управлением Лейпцига конфисковало у них в общей сложности 50 000 BTC. На сегодняшний день стоимость этих криптоактивов составляет около $2,17 млрд. Один из подозреваемых добровольно передал свои криптоактивы на кошельки, контролируемые Федеральным управлением уголовной полиции Германии. Расследование продолжается, поэтому полиция еще не приняла решения о дальнейшей судьбе конфискованных биткоинов. Власти подозревают, что двое мужчин замешаны и в других случаях отмывания денег, но до сих пор им не было предъявлено никаких официальных обвинений в этом отношении. #Германия #Биткоин #Полиция #ФБР #Сотрудничество #Отмывание денег #Регулирование

Прокуратура США обвинила трех американцев во взломе криптобиржи FTX Федеральная прокуратура США отправила под суд виновных во взломе при помощи SIM-свопинга банкротящейся криптобиржи FTX. В конце января в окружном суде Вашингтона начались слушания по делу против Роберта Пауэлла (Robert Powell), Картера Рона (Carter Ron) и Эмили Эрнандес (Emily Hernandez). В документах, поданных федеральной прокуратурой, говорится, что подсудимые виновны в атаке на «компанию-жертву №1» с 11 по 12 ноября 2022 года – вскоре после того, как FTX подала заявление о банкротстве. В прокуратуре США считают, что Эмили Эрнандес выдавал себя за сотрудника компании, а Роберт Паэулл обманным способом получил доступ к данным оператора AT&T, обслуживающего компанию. Группа захватила учетные записи компании и перевела свыше $400 млн в цифровой валюте из криптовалютных кошельков. Аналитики Elliptic выдвинули предположение, что «компания-жертва №1» и есть биржа FTX, так как даты и сумма похищенных средств совпадает с известным инцидентом. Аналогичной точки зрения придерживаются источники издания Bloomberg, знакомые с ходом дела. Пауэллу, Рону и Эрнандесу выдвинуты обвинения в сговоре с использованием электронных средств связи и краже личной информации у 50 клиентов компании. О дате первого судебного заседания по делу пока не сообщается. #FTX #США #Взлом #Биржа криптовалют #Суд #Вашингтон #Блумберг #Банкротство #Аналитика #Elliptic

Эльвира Набиуллина: «Россия ведет переговоры о трансграничных переводах в цифровых рублях» Глава Банка России Эльвира Набиуллина рассказала, что ЦБ ведет переговоры с регуляторами дружественных стран, чтобы использовать цифровые рубли для трансграничных расчетов. По словам Набиуллиной, многие страны рассматривают возможность использования цифровых валют для облегчения и ускорения международных платежей и переводов. У дружественных России стран уже появились пилотные проекты по запуску цифровых валют центральных банков. При этом при создании платформы цифрового рубля изначально закладывалась возможность интеграции с зарубежными аналогичными платформами. «Сейчас ведем консультации, переговоры со многими дружественными странами и, конечно, со странами БРИКС, по трансграничным расчетам через цифровые валюты. И я думаю, что в перспективе они, конечно, будут развиваться. Что касается криптовалют, наша позиция известна, мы против того, чтобы они использовались в платежах внутри страны. При этом мы поддерживаем их применение во внешней торговле, но законопроект, который дает такую возможность, еще обсуждается в Государственной Думе», ― рассказала Эльвира Набиуллина. #Россия #Платформа #Международные платежи #Платеж #Криптовалюта #БРИКС #Государственная криптовалюта #Крипторубль #CBDC

IntoTheBlock: Криптокиты за январь скопили биткоинов на $3 млрд Аналитики платформы IntoTheBlock объявили, что за январь крупные криптовалютные инвесторы, киты, скопили биткоинов на общую сумму около $3 млрд. Итого криптокиты пополнили свои запасы на 76 000 биткоинов. Число криптовалютных кошельков с запасом от 10 000 до 100 000 биткоинов возросло на 2,88 %. Только за прошлую неделю количество адресов крупных инвесторов повысилось на 119,83%. За последние 30 дней число адресов с балансом 0-0,001 BTC увеличилось на 1,02%. А количество адресов с балансом 0,001-0,01 BTC и 0,01-0,1 BTC сократилось на 1,90% и 1,36% соответственно. Как считают специалисты IntoTheBlock, изменение цифр свидетельствует о том, что сейчас криптовалюта все чаще концентрируется у небольшого количества держателей. #Ценабиткоина #Кит #Платформа #Биткоин #Питер Шифф #Криптовалюта

Минюст Эстонии экстрадирует в США двух русскоязычных криптобизнесменов Министерство юстиции Эстонии объявило, что вышлет в США задержанных ранее Ивана Турогина и Сергея Потапенко. Американские власти обвиняют двух бизнесменов в мошенничестве с криптовалютами и отмывании денег. Господа Турогин и Потапенко были задержаны полицией Таллина 20 ноября 2022 года по запросу Федерального бюро расследования (FBI). Министерство юстиции США выдвинуло обвинения по 18 пунктам. Бизнесменам грозит до 20 лет в американской федеральной тюрьме, если вина будет доказана в суде. Граждане Эстонии Иван Турогин и Сергей Потапенко несколько лет назад основали компанию HashFlare и цифровой банк Polybius. Клиентам предлагалось брать в аренду мощности для майнинга криптовалют под обещание процентов от дохода. Инвесторы заключили контракты с HashFlare на общую сумму в $550 млн. Однако, вместо выплат части прибыли от майнинга клиенты получали активы, просто купленные Турогиным и Потапенко на рынке. Компания HashFlare прекратила работу в 2019 году. Цифровой Polybius Bank с 2017 года предлагал услуги трейдерам и криптоинвесторам. Средства привлекали под обещание выплат дивидендов с прибыли. Однако Polybius Bank так и не начал работать, хотя инвесторы вложили в него $25 млн. Средства клиентов Polybius Bank и HashFlare были выведены Иваном Турогиным и Сергеем Потапенко через подставные структуры на подконтрольные счета в банках и криптокошельки, уверяют американские правоохранители. #США #Эстония #Отмывание денег #Мошенничество #Криптовалюта #HashFlare #Суд #Майнинг #Банк #Трейдер

Жительница Амурской области перевела криптомошенникам 4 млн рублей Жительница Благовещенска попалась на уловки криптовалютных мошенников ― она перевела 4 млн рублей на «инвестиционный счет», а, когда поняла, что ее обманули, лишилась еще 40 млн рублей. Сейчас сотрудники МУ МВД России «Благовещенское» пытаются выяснить все детали произошедшего и установить личности мошенников. Было возбуждено два уголовных дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). В сентябре прошлого года 63-летней женщине позвонил неизвестный мужчина. Он представился финансовым экспертом в сфере криптовалюты и пообещал значительный доход. Пострадавшая зарегистрировалась на указанном сайте, открыла инвестиционный счет и перевела на него более 4 млн рублей. Впоследствии вывести средства ей не удалось. Женщина поняла, что ее обманули, однако не стала обращаться в полицию. Вместо этого она нашла в сети Интернет некое объявление об оказании юридической помощи и оставила заявку. Затем с ней связался представитель компании, который пообещал вернуть похищенные средства, так как против мошенников «уже заведено уголовное дело». Для этого, конечно, потребовались дополнительные средства. В результате амурчанка взяла кредиты в нескольких банках и заняла 15 млн рублей у знакомых. В общей сложности за 3 месяца она перевела мошенникам около 40 млн рублей. Таким образом, пострадавшая лишилась 44 млн рублей ― 4 млн рублей она перевела криптовалютным мошенникам и 40 млн рублей отдала за «юридическую помощь». Лишь после этого она обратилась в правоохранительные органы. #Мошенник #Россия #Полиция #Криптовалюта #Мошенничество #Преступность #Безопасность

Альфа-банк начал продавать ЦФА на золото Крупнейший частный российский банк объявил, что запускает гибридные цифровые права на поставку физического золота. Первая сделка уже проведена на платформе цифровых финансовых активов «А-Токен». Альфа-банк выступил эмитентом актива, а общая сумма выкупа составила 29,8 млн рублей. «Гибридный актив уникален тем, что не требует затрат на хранение самого физического слитка, предлагая более гибкие условия для инвестиций и предоставляя возможность досрочной продажи», — объяснили представители компании. Вкладывающийся в такой продукт может выбрать две опции в момент погашения: получить деньги, эквивалентные стоимости слитка, или получить сам слиток. «Золото – традиционный актив, и нам удалось упаковать его в инновационную оболочку. Это делает покупку более удобной, сохраняя все инвестиционные свойства», – заверила руководитель А-Клуба Алина Назарова. На платформе А-Токен, разработанная на базе Альфа-Банка, уже состоялось около 70 выпусков ЦФА совокупным объемом более 33 млрд рублей. В декабре конкурент Альфа-банка, Сбер решил открыть физическим лицам доступ к платформе ЦФА. В системе Сбербанка зарегистрировано 63 выпуска ЦФА. Сумма эмиссии достигает примерно 2 млрд рублей. #ЦФА #Золото #Платформа #Россия #Инвестиции #Банк

Кошелек с одним биткоином сгорел в атмосфере Земли Кошелек с один биткоином сгорел в атмосфере Земли вместе с космическим модулем Peregrine. Модуль должен был опуститься на поверхность Луны. Об аварии объявила компания-оператор миссии, американская Astrobotic Technology. У миссии, организованной криптовалютной биржей BitMEX, была амбициозная цель — впервые доставить главный финансовый криптоактив на поверхность естественного спутника Земли. На борту лунного посадочного модуля находился холодный криптокошелек весом 43 грамма с 1 BTC. На модуле был напечатан текст из генезис-блока Биткоина — как, объясняют авторы идеи, дань уважения к создателю первой криптовалюты Сатоси Накамото. Однако с самых первых часов Peregrine столкнулся с проблемами. Запущенный в космос десять дней назад аппарат сразу стал с трудом удерживать ориентацию на Солнце, что было необходимо для зарядки бортовых аккумуляторов. Инженеры Astrobotic обнаружили утечку топлива в двигательной системе модуля, но было поздно. Американское космическое агентство порекомендовало команде миссии сжечь агрегат в атмосфере. Astrobotic сообщила, что в итоге Peregrine практически полностью сгорел, а останки упали где-то в районе южной части Тихого океана. Итого лунный модуль смог отлететь от поверхности Земли всего на 50 000 км. #Биткоин #Туземун #США #Сатоши Накамото #Криптовалюта #Dogecoin #BitMEX

Мэттью Шульц: «90% крупных майнеров окажутся убыточными после халвинга биткоина» Сооснователь майнинговой фирмы CleanSpark Мэттью Шульц считает, что если биткоин не покажет значительный рост, то после халвинга 11 крупных майнинговых компаний окажутся убыточными. Мэттью Шульц (Matthew Shultz) ссылается на исследование финансовой и аудиторской компании Cantor Fitzgerald. По его словам, при текущих ценах на биткоин крупнейшие майнеры, включая Marathon Digital, Riot Platforms и Core Scientific, окажутся под давлением после халвинга первой криптовалюты. Себестоимость добычи 1 BTC будет выше цены первой криптовалюты на рынке. По данным Шульца, наиболее уязвимы британская фирма Argo Blockchain и американская Hut 8 ― после халвинга себестоимость добычи биткоинов у этих компаний составит $62 276 и $60 360 соответственно. При этом, по текущим ценам в районе $40 000 только фирма Bitdeer (Сингапур) и его компания CleanSpark (США) смогут поддерживать свой бизнес. Впрочем, отметил председатель CleanSpark, у майнинговых компаний достаточно возможностей по хеджированию рисков до тех пор, пока курс биткоина не вырастет. Напомним, что следующий халвинг биткоина должен состояться в апреле этого года. Если сейчас майнеры получают по 6,25 BTC за обнаружение блока, то после уполовинивания награды вознаграждение составит 3,125 BTC. #Халвинг #Майнер #Курс биткоина #Биткоин #Риск #Бизнес #Майнинг #Мнения финтех специалистов